انستا باي instapay .. كيفية التسجيل والاستخدام

انستا باي instapay ، يعد واحدا من التطبيقات الإلكترونية المتعلقة بإدارة الأموال واستقبالها وتحويلها على حساباتك.

ما هو تطبيق انستا باي instapay

يشير  إلي  إطلاق تطبيق “إنستاباي” من قبل البنك المركزي المصري في مارس 2021، ويعتبر واحدًا من أفضل تطبيقات التحويل الفوري للأموال عبر الإنترنت.

ويعمل البنك المركزي على تحديث وتطوير التطبيق بشكل مستمر ليضم مجموعة متنوعة من الخدمات المتميزة، وقد قرر البنك المركزي مؤخرًا زيادة الحدود القصوى لجميع المعاملات على التطبيق، وذلك في إطار تنفيذ استراتيجية المجلس القومي للمدفوعات برئاسة الرئيس عبد الفتاح السيسي، التي تهدف إلى دعم التحول إلى الاقتصاد الرقمي. ويأتي ذلك كجزء من الجهود المستمرة لدعم وتشجيع استخدام وسائل وقنوات الدفع الإلكترونية.

ويعتبر “إنستاباي”، المعروفة أيضًا بـ”InstaPay”، أول تطبيق مرخص من البنك المركزي المصري لتقديم خدمة الدفع عبر شبكة المدفوعات الفورية.

قامت شركة بنوك مصر، التي تعد الذراع التكنولوجية للبنك المركزي، بتطوير منظومة المدفوعات الفورية وتطبيق “إنستاباي” وفقًا لتوجيهات البنك المركزي المصري.

وعلم   أنه تم الاستعانة بكبرى الشركات الاستشارية العالمية المتخصصة في تأمين شبكات وتطبيقات الدفع الإلكتروني لتحقيق ذلك.

روايات عربية مشهورة

إرسال و استقبال الأموال عن طريق انستا باي instapay

ويوضح يمكنك استقبال الأموال من خلال تطبيق انستا باي instapay بعدة طرق، حيث يمكنك مشاركة عنوان الدفع اللحظي الخاص بك مع الشخص الذي يرغب في إرسال الأموال لك، كما يمكنك أيضًا استخدام رقم هاتفك المحمول المرتبط بحسابك في إنستاباي لاستقبال الأموال.

ويضيف الأول أنه إذا كان لديك أكثر من حساب في التطبيق، فيجب عليك تحديد الحساب الرئيسي الذي ترغب في استقبال الأموال عليه عندما يتم إرسال الأموال إلى رقم هاتفك المحمول.

ويقدم  خطوات تحويل الأموال من انستا باي instapay ، يمكنك اتباع الخطوات التالية:

1. قم بفتح التطبيق واضغط على الخيار “إرسال”.

2. اختر خيار “حساب بنكي” أو “IBAN” لتحويل الأموال إلى حساب بنكي آخر.

3. قم بإدخال بيانات الحساب المستلم، مثل رقم الحساب واسم صاحب الحساب، وحدد المبلغ الذي ترغب في تحويله.

4. تأكد من صحة جميع البيانات وأدخل رمز PIN الخاص بك الذي قمت بإعداده سابقًا.

5. انقر على زر “إرسال” وسيتم إرسال رسالة تأكيد بأن التحويل تم بنجاح من إنستاباي.

من الجدير بالذكر أنه يجب عليك التأكد من توافر رصيد كافٍ في حسابك في إنستاباي لتمكين عملية التحويل.

flowers shop miami

مميزات تطبيق انستاباي instapay

يتمتع تطبيق إنستاباي (Instapay) بالعديد من المزايا التي جعلته شائعًا بين المستخدمين، والتي يذكرها  فيما يلي:

1. يمكنك ربط جميع حساباتك المصرفية في تطبيق واحد والوصول إليها بسهولة.
2. يمكنك تحويل الأموال واستقبالها من أي بنك أو محفظة إلكترونية، بالإضافة إلى بطاقات الميزة المسبقة الدفع، وذلك باستخدام رقم الهاتف أو عنوان الدفع اللحظي.
3. يوفر التطبيق أكثر من طريقة لتحويل الأموال، سواء كان ذلك عبر رقم الهاتف أو رقم الحساب المصرفي أو رقم بطاقة الميزة.
4. يهتم إنستاباي بتأمين جميع المعاملات، ويتطلب التسجيل في التطبيق مطابقة جميع البيانات للبيانات المسجلة في البنك. يمكنك استقبال الأموال فورًا عند إرسالها من جهة أخرى، ويمكنك أيضًا تتبع جميع التحويلات ومعرفة رصيد حساباتك المصرفية والاطلاع على كشف حساب مختصر لأحدث التعاملات.
5. يوفر  التطبيق واجهة مستخدم سهلة الاستخدام وغير معقدة.
6. يمكنك أيضًا تأمين استخدام التطبيق بواسطة بصمة الإصبع.
7. يتيح لك التطبيق أيضًا إمكانية التبرع لأي جمعية خيرية أو مؤسسة، وكذلك طلب الدفع من جهة أخرى.
8. يوفر  تطبيق إنستاباي تجربة مريحة وسهلة للمستخدمين في التعامل المالي وتحويل الأموال بطرق آمنة ومرنة.

خطوات إنشاء حساب على تطبيق انستاباي Instapay

 

يشير  لخطوات إنشاء حساب جديد على تطبيق إنستاباي (Instapay):

 

1. قم بتنزيل تطبيق إنستاباي (Instapay):

حمل التطبيق من متجر Google Play إذا كنت تستخدم نظام Android، أو من متجر Apple إذا كنت تستخدم نظام iOS على الآيفون أو الآيباد.

 

2. فتح التطبيق وإنشاء حساب جديد:

بعد تثبيت التطبيق، قم بفتحه وستظهر لك صفحة تعرض ميزات التطبيق. اضغط على خيار “تخطي” لإنشاء حساب جديد على الفور.

 

3. تأكيد رقم الهاتف المحمول:

سيظهر لك قائمة بأرقام الهواتف المحمولة المتاحة في جهازك، حدد رقم الهاتف الذي ترغب في استخدامه في التطبيق، ويجب أن يكون هذا الرقم مسجل في حساباتك المصرفية. انقر على “إرسال رسالة”.

 

4.  ستتلقى رسالة تحتوي على رمز للتحقق (OTP) على الرقم المحدد. أدخل الرمز في التطبيق لتأكيد رقم هاتفك.

 

5. ملء المعلومات الشخصية:

قم بملء المعلومات الشخصية المطلوبة، مثل الاسم الكامل وتاريخ الميلاد وعنوان البريد الإلكتروني، بالإضافة إلى الجنس والمحافظة. أوافق على الشروط والأحكام واضغط على “تسجيل”.

 

6. تفعيل بصمة الإصبع:

ستُطلب منك تفعيل بصمة الإصبع لاستخدامها لفتح التطبيق وتسجيل الدخول في المرات اللاحقة. اضغط على “استمرار” وقم بتسجيل بصمة إصبعك على الجهاز لتفعيلها. إذا لم يدعم جهازك بصمة الإصبع، فيمكنك استخدام خيار “نقش الرسم”.

 

7. اختيار البنك:

ستظهر قائمة بالبنوك المدعومة في شبكة المدفوعات اللحظية (IPN). حدد البنك الذي لديك حساب به.

 

8. إضافة بيانات البطاقة البنكية:

ستُطلب منك إضافة بيانات بطاقتك البنكية التابعة للبنك الذي قمت بتحديده. أدخل رقم البطاقة المكون من 16 رقمًا، ثم قم بإدخال الرقم السري المكون من 4 أرقام. هذا الرقم السري هو نفس الرقم الذي تستخدمه في ماكينات الصراف الآلي (ATM) لسحب الأموال.

 

9. إضافة حساب البنك:

ستظهر لكللتسجيل في تطبيق إنستاباي (Instapay)، يُشترط أن يكون التطبيق متاحًا في منطقتك وأن تتوفر لديك حساب بنكي صالح.

إليك الخطوات العامة لإنشاء حساب جديد على التطبيق:

 

1. قم بتنزيل وتثبيت تطبيق إنستاباي من متجر التطبيقات المناسب لجهازك (Google Play لنظام Android أو App Store لنظام iOS).

 

2. افتح التطبيق بعد تثبيته على جهازك.

 

3. ستظهر لك صفحة ترحيبية. اضغط على خيار “انشئ حساب جديد” أو “تسجيل جديد”.

 

4. قد يطلب منك التطبيق الوصول إلى بعض الأذونات مثل الوصول إلى الكاميرا والصور والموقع الجغرافي. قم بمنح الأذونات المطلوبة حسب تفضيلاتك.

 

5. قد يتطلب منك إدخال رقم هاتفك المحمول للتحقق من الهوية. أدخل رقم هاتفك وانتظر استلام رمز التحقق عبر الرسائل القصيرة (SMS).

 

6. أدخل رمز التحقق الذي تلقيته على هاتفك المحمول. في حالة عدم تلقي الرمز، قم بالضغط على خيار “إعادة إرسال” لإرسال رمز جديد.

 

7. بمجرد التحقق من رقم هاتفك، ستُطلب منك إدخال المعلومات الشخصية مثل الاسم الكامل وتاريخ الميلاد وعنوان البريد الإلكتروني وكلمة المرور. أدخل المعلومات المطلوبة بعناية.

 

8. قد يُطلب منك إدخال معلومات إضافية مثل رقم الهوية الوطنية أو الجواز وصورة شخصية. قم بتقديم المعلومات المطلوبة واتبع التعليمات.

 

9. بعد إكمال جميع الخطوات، ستتلقى رسالة تأكيد بأن حسابك قد تم إنشاؤه بنجاح.

 

10. قم بتسجيل الدخول إلى حسابك الجديد باستخدام رقم هاتفك وكلمة المرور التي قمت بتعيينها.

 

بعد تسجيل الدخول، يمكنك استكشاف واستخدام ميزات التطبيق مثل تحويل الأموال والدفع للبائعين وإدارة حسابك المالي. تأكد من قراءة وفهم شروط الاستخدام وسياسة الخصوصية قبل استخدام التطبيق.

 

كيفية استخدام تطبيق انستا باي instapay

يوضح  نه بمجرد إضافة حسابك البنكي على تطبيق انستاباي “Instapay”، ستتمكن من استخدام التطبيق بسهولة، وفيما يلي الخطوات الأساسية لاستخدام التطبيق:

 

1. بعد تسجيل الدخول، ستنتقل إلى الصفحة الرئيسية للتطبيق. ستظهر معلومات الحساب البنكي الذي قمت بإضافته في الأعلى.

 

2. يمكنك التنقل بين الحسابات المختلفة التي قمت بإضافتها عن طريق الضغط على زر “Manage”.

 

3. في الجزء السفلي من الصفحة الرئيسية، ستجد أحدث المعاملات التي قمت بها على حسابك، سواء كانت تحويلات أو استقبال أموال.

 

4. في منتصف الصفحة الرئيسية، ستجد 6 خدمات تقدمها التطبيق، وهي:

 

– إدارة الحسابات: تتيح لك إدارة حسابك البنكي عبر التطبيق. يمكنك الاطلاع على كشف حساب مصغر وعرض الرصيد الحالي والتحويلات التي تمت على حسابك، وتقديمات أخرى. ستحتاج إلى إدخال الرقم السري IPN PIN الخاص بك لعرض بيانات حسابك البنكي.

 

– طلب دفع: يمكنك استخدام هذه الخدمة لطلب أموال من الأشخاص الآخرين عن طريق إرسال طلب دفع إليهم. سيتلقى الشخص الآخر إشعارًا بالطلب، وإذا قبل الطلب، سيتم تحويل المبلغ المطلوب إلى حسابك.

 

– إرسال نقود: يمكنك استخدام هذه الخدمة لإرسال الأموال من حسابك البنكي إلى حسابات بنكية أخرى ومحافظ رقمية وبطاقات مسبقة الدفع.

 

– إدارة المفضلة: تتضمن هذه الخدمة قائمة بجميع الحسابات التي قمت بإضافتها إلى القائمة المفضلة. يمكنك اختيار أحد الحسابات من القائمة المفضلة وإجراء تحويل مباشر إليه، دون الحاجة إلى إعادة إدخال بيانات الحساب.

 

– طلبات قيد الانتظار: تظهر هنا جميع طلبات التحويل والاستقبال التي قمت بها وما زالت قيد التنفيذ أو معلقة.

 

– تاريخ المعاملات: يحتوي على سجل لجميع المعاملات التي تمت على الحساب البنكي لفترة زمنية معينة.

 

من خلال استخدام هذه الخدمات، يمكنك إدارة حسابك البنكي وإجراء المعاملات المصرفية اللازمة بسهولة وأمان. يرجى ملاحظة أن تفاصيل استخدام التطبيق وواجهته الدقيقة قد تختلف قليلاً اعتمادًا على التطبيق الفعلي والبنك الذي تستخدمه.

 

الأسئلة الشائعة حول تطبيق إنستاباي (Instapay) وإجاباتها:

 

1. هل يدعم تطبيق إنستاباي جميع بطاقات الدفع المسبق؟

لا، حتى الآن التطبيق لا يدعم أي بطاقة دفع مسبق باستثناء بطاقة ميزة، ويجب أن تكون البطاقة صادرة من البنوك المدعومة في شبكة المدفوعات اللحظية (IPN).

 

2. ما هي شروط التسجيل في تطبيق إنستاباي؟

يمكن لأي شخص التسجيل في التطبيق إذا كان يمتلك حسابًا بنكيًا وهاتفًا ذكيًا. يجب أن يكون رقم الهاتف المحمول المستخدم هو نفس الرقم المسجل في حسابات البنوك والبطاقات المرتبطة بالتطبيق.

 

3. قمت بتنزيل التطبيق ولكن يظهر لي رسالة تفيد بأنه غير متوفر في بلدي، ما الحل؟

يجب تغيير البلد في إعدادات الجهاز إلى مصر. يتوفر التطبيق حاليًا فقط في السوق المصرية على متجر التطبيقات، سواءً كان ذلك متجر جوجل بلاي أو متجر آبل.

 

4. ما هي الحسابات التي يمكن استخدامها في تطبيق إنستاباي وما نوعها؟

يمكنك استخدام حساباتك البنكية من البنوك المدعومة في التطبيق، بالإضافة إلى المحافظ الرقمية المقدمة من البنوك أو شركات الاتصالات. يمكن أيضًا استخدام بطاقات ميزة المدفوعة مسبقًا، ولكن يجب أن تكون تلك البطاقات مرتبطة فقط بالبنوك المدعومة في التطبيق.

 

5. ما هو عنوان الدفع اللحظي (IPA) وكم عنوانًا يمكنني إضافته؟

عنوان الدفع اللحظي هو عنوان بسيط لحسابك الشخصي في التطبيق، ويشبه عنوان البريد الإلكتروني، ويتبع الصيغة التالية: (اسمك@instapay)، حيث يمكنك استبدال الجزء الأول بأي اسم شخصي غير مستخدم من قبل، على سبيل المثال (Mohammed@instapay).

 

يمكنك استخدام عنوان الدفع اللحظي لإرسال واستقبال الأموال بدلاً من استخدام معلومات حسابك البنكي أو بطاقتك البنكية. يمكنك إنشاء عنوان دفع لحظي واحد لكل حساب بنكي تمتلكه، على سبيل المثال، إذا كان لديك حساب في بنك “ABC” وحساب آخر في بنك “XYZ”، يمكنك إنشاء عنوان دفع لحظي لكل منهما واستخدامهما بشكل منفصل.

 

6. هل يمكنني إجراء تحويلات مالية بين حساباتي المختلفة باستخدام تطبيق إنستاباي؟

نعم، يمكنك استخدام تطبيق إنستاباي لإجراء تحويلات مالية بين حساباتك المختلفة المرتبطة بالتطبيق. يمكنك استخدام عنوان الدفع اللحظي لإرسال الأموال إلى حساب آخر في التطبيق، وسيتم تحويل الأموال فورًا بين الحسابين.

 

7. هل يتم تطبيق رسوم على عمليات التحويل في تطبيق إنستاباي؟

تعتمد الرسوم على سياسة البنك الذي تستخدمه. قد يتم تطبيق رسوم على بعض العمليات في تطبيق إنستاباي، مثل تحويل الأموال إلى حسابات خارجية غير مرتبطة بالتطبيق. يرجى الرجوع إلى شروط وأحكام الاستخدام وسياسة الرسوم للبنك الخاص بك لمزيد من التفاصيل.

 

8. هل يتم توفير خدمة الدفع عبر الجوال في تطبيق إنستاباي؟

نعم، يمكنك استخدام تطبيق إنستاباي لإجراء عمليات الدفع عبر الجوال. يمكنك دفع الفواتير وشراء السلع والخدمات من التجار المشاركين في الشبكة. يكفي أن تقوم بتوفير عنوان الدفع اللحظي المرتبط بحسابك في التطبيق لإتمام العملية.

 

9. هل يوفر تطبيق إنستاباي خدمات الشحن والتوصيل؟

تطبيق إنستاباي غير متخصص في خدمات الشحن والتوصيل. إنه تطبيق للدفع اللحظي والتحويلات المالية. ومع ذلك، يمكن استخدام رصيدك في التطبيق لشراء السلع والخدمات من التجار المشاركين في الشبكة وتسديد قيمة الشحن والتوصيل المرتبطة بها.